中国传统金融机构向近代银行演化的制度分析

作者简介

颜冬梅，太原理工大学副教授。研究方向为金融理论；工商管理。 学习经历 2010.09-2018.06 山西大学晋商学研究所 经济史 经济学博士 2002.09-2005.06 山西财经大学财政金融学院 金融学 金融学硕士 1998.09-2002.06 山西大学经济学院 经济学 经济学学士 工作经历 2005.07至今 太原理工大学经济管理学院 【科研项目】 山西省软科学项目“山西中小企业金融支持策略研究”（项目编号：2013041029-04）. 起止时间：2013.07-2014.12. 经费：3万元. 主持. 山西省哲学社会科学规划课题“基于CGE模型的山西省碳税政策的经济环境效益研究”（项目编号：2020YJ031）.起止时间：2020.07-2022.06. 经费：1万元. 参与. 山西省科技厅软科学项目“山西省最低工资标准适度性评价指标体系研究”（项目编号：2018041062-2）.起止时间：2018.12-2020.12. 经费：3万元. 参与. 山西省软科学项目《基于废弃煤炭井巷的新能源体系研究》(项目编号：2018041064-5）.起止时间：2018.12-2020.12. 经费：2万元. 参与. 山西省软科学研究项目《物联网创新商业模式下两化融合的探析研究—以山西省物流业为例》（项目编号：2012041016-02）.起止时间：2012.07-2014.5. 经费：2万元. 参与. 【科研论文】 颜冬梅. 商贸流通效率对消费升级的影响分析. 商业经济研究，2020,12：43-45. 颜冬梅. 中国传统金融机构向近代银行演化的制度分析.中国经济史研究，2019，6 .CSSCI. 刘建生，颜冬梅.金融需求变迁视角下山西票号衰亡及对当代启示，经济问题，2018，9：120-124 .CSSCI. 颜冬梅，雷承锋. 晚清山西厘金起源及发展探析. 山西大学学报（哲学社会科学版），2015，38（2）：27-32. CSSCI. 颜冬梅，燕红忠. 推进我国物流业发展的路径.光明日报（理论版），2012，8.26. 【专著】 颜冬梅. 中国传统金融机构向近代银行演化的制度分析.北京：知识产权出版社，2020. 【科研会议情况】 1.参加会议 颜冬梅. 2018年中国经济史学会年会暨“商路、商帮与经济社会发展”国际学术研讨会. 太原. 中国经济史学会. 2018.08.25.

内容简介

1.1.2 研究范围的界定 近代中国的传统金融机构种类较多，名称各异。在此，首先廓清本书中所研究的传统金融机构主要是指银行类金融机构，即按照银行法规的规定，凡是经营存款、放款、汇兑、票据贴现等银行类但是不以“银行”命名的金融机构，如钱庄、账局、票号等。其次，在具体研究过程中，鉴于票号在中国近代经济史和金融发展史上的重要地位以及票号发展的后期一度尝试转型近代银行的实践，因此，本书的研究主要基于山西票号的考察。但由于钱庄在近代中国金融史上的特殊作用，本书对上海钱庄也有所论及，以作为对山西票号衰亡原因研究的参照与对比。 关于中国近代银行，主要是指从鸦片战争后到清朝末年（1840—1911）出现的银行。由于中国近代银行是在外国金融资本和本国封建势力的双重压迫下艰难创立的，因此，本书将外资在华银行业的运行过程纳入分析的范围，以期作为中国近代银行成长、发展和波动的研究背景。 1.1.3 研究意义 金融业是经济发展的第一推动力和持续推动力。早在近代，金融与经济之间的关系就已经被国人所认知。梁启超通过考察甲午战争后迅速崛起的日本明治维新史后就指出，日本的经济发达得益于取法美国，鼓励民间开设银行；而美国的富强，也是发展银行公债等金融事业的结果。因此，他主张设立银行、支持公债发行以振兴经济。孙中山也曾指出：“实业为富国之本，而银行尤为实业之母。”民国财政总长周学熙认为：“金融机关之与实业，实大有密切之关系，必先有健全之金融，而后能有奋兴之实业。”A鉴于金融业与经济发展的密切关系，考察在近代产业兴起之后，以山西票号为代表的传统金融机构向近代银行演变具有一定的理论意义和现实意义。 就国内学术界的研究现状来看，关于山西票号、上海钱庄等传统金融机构的近代化转型问题研究一直是金融史的热点问题，而且已经取得了很大的进展。本书将山西票号研究置于近代产业发展的时代背景下，不仅走进票号论票号，而且跳出票号论票号，从金融与经济发展关系的层面将研究视野扩展至更加广阔的宏观领域，以进一步推动金融史研究趋向立体化和多元化。基于此，本书研究的理论价值主要体现在以下三个方面：首先，本书认为制约中国传统金融机构向近代银行演化的因素中外因大于内因；其次，在近代工业发展的进程中，政府态度由被动向主动转变，致使政府制定和实施的一系列倾向于近代工业发展的政策亦是制约山西票号向近代银行演化的重要因素；最后，票号内部发展受近代社会二元制经济结构的影响，使传统商人固守旧制，屡次错失改革的历史机遇。