DeFi与金融的未来

作者简介

坎贝尔·R.哈维(Campbell R.Harvey)，商业金融博士，杜克大学金融学教授，美国国家经济研究局特聘研究员。 自2013年， 一直活跃于区块链教育领域，并于2020年获得“UBRI全球区块链年度教育者”奖。 于2016年担任美国金融协会主席，并被《投资组合管理杂志》评为2020年“年度量化投资人”。担任锐联资产管理公司（Research Affiliates）合伙人、高级顾问，该公司负责监管2 000亿美元的客户投资。同时担任全球上市对冲基金公司巨头英仕曼集团 （Man Group Plc） 投资策略顾问。 在杜克大学教授Innovation and Cryptoventures一课，该课程侧重于区块链技术，涵盖区块链的机制和实际应用，在学生中非常受欢迎。同时教授技术驱动的商业与国际金融转型课程。还在Coursera平台开设了“区块链商业模式”课程，领域内享有盛誉。同时，将推出“DeFi与金融的未来”四门课程——DeFi的基础设施、DeFi初探、DeFi深究和DeFi的风险与机会。 阿什温·拉马钱德兰（Ashwin Ramachandran），蜻蜓资本（Dragonfly Capital）合伙人，研究分析师。曾任TT链（ThunderCore）早期工程师、产品和研究工程师。毕业于杜克大学。 乔伊·桑托罗（Joey Santoro），Fei Labs创始人。毕业于杜克大学。 沈冲，清华大学技术经济研究所副研究员，技术经济大数据实验室技术负责人，参与多项省部级、地区性课题研究。擅长数据采集、分析和挖掘，具有4项国家发明专利，著作1部，翻译外文著作6部。

内容简介

序言 弗雷德·埃尔沙姆（Fred Ehrsam） Paradigm联合创始人、管理合伙人 Coinbase交易所联合创始人 DeFi是“去中心化金融”（Decentralized Finance，也称分布式金融）一词的英文缩写，虽然缩写后变得简短可爱，但DeFi这个说法却掩盖了原本想表达的含义——这是一种崭新的金融体系。DeFi目前仍然处于萌芽期，2021年，DeFi的总规模只有百亿美元上下，而传统金融服务体系拥有的资产达到了数百万亿美元。但是，DeFi的资产规模增长极为迅猛。虽然DeFi的崛起之路可能要持续数十年，但我相信，DeFi最终会成为占据世界支配地位的金融体系。 为什么我会如此肯定？因为DeFi是真正的“货币网络”（Internet of Money）。相比之下，互联网是一个全球性的、开放的信息网络。40年后，人们尝试建立一个类似互联网的全球价值转移网络，这个想法深入人心，这使得DeFi成为如今万人瞩目的焦点。 加密技术与以其为基础建立的DeFi体系，和之前的技术与体系截然不同。相比于传统金融体系，DeFi的独特性在于，它是无须特许、开放进入的，并且具有全球性、组合性、透明性。对于基本的金融业务，人们再也不需要求助于中心化金融机构了。有了DeFi，你可以成为自己的银行，可以自行通过区块链（blockchain）上的代码获取贷款，不需要任何机构的参与。 DeFi生态系统，目前只建成了一小部分。我们只探索了DeFi生态的1%，或许更少。全世界的开发者圈子蓬勃发展，正在建设未来的金融基石。在我们的加密技术投资公司Paradigm，我们经常问自己：“如果金融业务也有一张周期表，现如今都发现了什么，还有什么没搭建好？”未知领域就是创业者的机会。 和互联网一样，DeFi将使金融服务更便宜、更快捷、更安全，还能实现量身定制。就像YouTube，它不仅免费，而且用户在上面创作和观看视频也非常容易，因而它的视频内容也是指数级增长。按照同样的思路，如果DeFi可以让任何人以近乎零成本的方式创造和使用任何事物，DeFi又能为金融产品带来什么改变呢？ 未来等待着人们书写。这本书提供了未来一瞥，你有能力去创造未来。 1. 区块链概念始于金融，且应用场景近几年也在金融领域有成功的落地实践，作为区块链生态升级的DeFi，是传统金融领域、新兴的金融科技领域等持续探索的方向及未来场景，也是近几年领域热点话题。这本书以DeFi为主题进行系统性梳理，金融+区块链新生态的视角，国内外图书市场关于DeFi的著作较为稀缺，这本书是来自DeFi业务领域前沿专业从业者的普及作品。 2. 书中系统刻画了区块链等前沿技术给金融体系带来的历史性变革，并勾勒了DeFi这一未来金融新范式的前景。这本书以改善传统金融体系的问题为出发点，全方位介绍了DeFi的起源、DeFi的基础设施、深入理解DeFi和DeFi面临的风险和机会。文本内容深入浅出，以现实的通用的商业应用案例，阐述了仰望星空的真理。一方面，这本书可以启发更多的前沿学者从国民经济迫切相关的实际问题出发，研究DeFi如何赋能金融体系；另一方面，将启发业界精英在DeFi生态中进行创新，从第一性原理出发，创造商业和社会价值。 3. 硅谷推荐阅读。英文版图书自上市以来，迅速登上亚马逊图书排行榜，计算机密码学、银行业务、加密网略、商业金融榜前列。 4. 三位作者涉及区块链领域和金融领域，特别是DeFi领域的实践先锋，在学术研究、投资和项目开发和运营方面具备很强的示范效应。 5. Coinbase交易所创始人弗雷德·埃尔沙姆、以太坊V神作序推荐。清华大学经济管理学院副院长何平教授、金融博物馆理事长王巍、IOSG Ventures创始合伙人林俊杰、共识实验室创始合伙人任铮、NGC Ventures创始合伙人谷涛、Coinbase交易所联合创始人弗雷德·埃尔沙姆、Aave 创始人兼首席执行官斯坦尼·库里肖夫、天使投资人巴拉吉·S.斯里尼瓦桑和伊万·博加泰伊联袂推荐。