揭秘财富管理(精)

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不劳而获 为什么某些有钱的投资者还惦记着折扣、免费建 议、优先获知行情动态、优惠待遇等等？为什么有的 人不事先通知一声就爽约，觉得没必要感谢伺候他们 的公司，不回邮件，或者连电话都懒得回？因为你觉 得自己有钱就可以不在乎这些事？这样下去，你只会 开销更多，买得更多，请更多的投资顾问和律师…… 当心！正是这种理所当然的态度，导致很多投资 顾问都不爱跟那些身价不菲的投资者合作——除非能 从中获得一大笔咨询费或佣金，以及为他们继续管理 资产的机会。 你说了算 说到财富管理，不管你愿不愿意，你都是“我的 财富”这问公司的新晋CEO，即“首席财富官”。要想 成为一名成功的首席财富官，你得考虑把钱花在哪里 ，以及如果走运的话。你能免费得到什么。还要考虑 所谓的免费建议的成本。怎样的隐形激励会驱使投资 顾问向你特意推荐某种产品，让你获得高额利润？这 种投资产品会给你带来最好的回报还是只会让那个投 资顾问大捞一笔？ 投资顾问不应该把不适合你的投资产品卖给你。 读完这本书，你就能聪明地拒绝那种投资产品了。 想来一份免费午餐吗？ 市面上的广告想方设法让你相信，你可以不花一 分钱就能得到各种产品或服务，即所谓的免费午餐。 你有机会免费获得有关投资计划／退休金／养老金的 全面“解析”。很多公司还邀请你去“免费”宴会一 探“投资机密”，或者“免费”向你推荐顶尖投资经 理或基金。不幸的是，这些免费午餐大多都是佣金或 激励费的一部分．或是诱惑你成为他们客户的“赠品 ”。而你因此感恩戴德，为之动容，或者迫切想做些 什么事（随便什么事！），于是就决定把资产交给这 家公司了。 从另一个角度看免费午餐：如果你不想为绝佳的 建议（而不是产品）埋单，会有哪家公司愿意尝试着 给你提供投资建议？在金融服务领域，那种不附加投 资产品的投资建议往往落得被束之高阁的下场。最近 ，针对巨型演唱会票价的研究指出，即使最后还要支 付邮费等起初被免除的费用，大众还是倾向于购买低 价门票。。 读完这本书，你就会知道怎么计算投资建议的成 本以及它是否物有所值。 成为投资顾问的伙伴，而不是受害者 跟投资顾问结为合作伙伴后，你的理财之路将会 进入另一个境界。你们将进行真实、真诚的交流。 读完这本书，你很快就能感受到这种伙伴关系的 好处。还会学到如何正确地向投资顾问提问，以及描 述你的需求、目标和对风险的容忍度。 财富管理是门生意 不论是投资还是其他各行业，在客户和销售人员