私人财富管理实务操作：家族资产保护与传承实践指南

作者简介

魏小军？ ？ 民商法学（家事）博士。杭州师范大学法学院财富传承法律研究中心主任，大成律师事务所家族办公室业务中心联合牵头人，大成浙江家事与财富管理专业委员会主任，杭州仲裁委员会金融院资深仲裁员，高级私人财富管理师（SPWM）。拥有16年家事与财富管理律师执业经验，系多项私人财富相关行业操作指引及标准的起草人，服务过诸多（超）高净值家庭，曾为数十家金融机构提供财富管理法务支持。 何永萍？ ？ 北京市京师律师事务所合伙人、财富传承部主任，CCTV-12《律师来了》人气律师，心理咨询师、婚姻家庭咨询师、高级私人财富管理师？（SPWM）。《私人财富管理职业技能等级》《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准起草人，北海国际仲裁院仲裁员，儒商家族办公室创办人。专注于婚姻家事、私人财富管理与传承，其研发的“高端私人财富保护及传承”服务模式深受高净值人士欢迎。出版《私人财富管理理论与实务：家族办公室实践指南》《继承法律知识百问》《婚姻家庭法律知识百问》等著作。 刘宁辉？ ？ 中国光大银行深圳分行私人银行部原负责人，高级私人财富管理师（SPWM）。《私人财富管理职业技能等级》团体标准起草人，深圳经济特区金融学会多项私人银行重点课题牵头人或主要参与者。《零售银行》杂志年度作者，胡润百富“TOP100中国金牌理财师”。 王秀全？ ？ 北京济和律师事务所合伙人、婚姻家事与财富传承部主任，北 京市朝阳区律师协会婚姻家庭业务研究会副主任。兼有高级私人财富管理师（SPWM）、高级家族财富管理师（SFWM）、国家婚姻家庭咨询师、国家注册拍卖师、心理咨询师、证券从业资格等专业资质。《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准起草人。擅长婚姻家事及财富传承业务，服务过诸多企业家及高净值人士，实际运用遗嘱、契约、大额保单、信托等财富传承工具为其财富传承做良好规划。出版《财富传承案例与实务操作》《身边的婚姻法律顾问》《私人财富管理顾问：人身险与财富传承、婚姻继承》等著作。 窦慧娟？ ？ 北京市京师律师事务所律师，中国注册会计师协会的非执业会员，北京市律师协会财税法律专业委员会委员，高级私人财富管理师（SPWM），高级家族财富管理师（SFWM）。《家族办公室架构师职业技能等级》团体标准起草人。在税法领域拥有丰富的专业经验，服务过诸多高净值家庭，曾为数十家大型机构提供税务服务。 梁冰？ ？ 武汉大学国际法硕士，高级私人财富管理师（SPWM）。现任深圳市律师协会家族财富管理法律专业委员会副主任、广东省法学会婚姻家庭法学研究会理事、广东省律师协会婚姻家事法律专业委员会委员等社会职位。深耕家事与公司领域十几年，多年来承办大量家事和公司类案件，尤其擅长处理重大疑难的涉及公司股权、投融资及家事、离婚、继承的复合型纠纷，能够根据家族情况为其量身定制风险防范和财富传承方案。

内容简介

第一部分 婚姻财富管理：新时代规划与传承 引言：为什么要关注婚姻财富管理——忽视婚姻财富规划的教训 父母的遗产，你凭什么来分！ 凭什么？凭我们的结婚证啊！ 2023年12月1日“上海独生女继承2亿遗产后被离婚”话题冲上热搜第一的位置。 康女士的父母在一次旅游途中发生车祸，双双去世。王先生体贴地伴她左右，协助处理岳父岳母的丧事。半年后，看似一切又归于平静，康女士强打精神准备重新面对仍要继续的工作和生活。突然有一天，康女士在公司里收到了一份法院发来的传票，王先生居然以性格不合为由起诉要与她离婚。看到传票，康女士简直不敢相信自己的眼睛，她立即给王先生打去电话，没想到王先生的电话始终关机。康女士赶紧回家，这才发现他早已搬离了他们的婚房。 “你认为父母留下的遗产是属于你一个人的吗？”律师问康女士。“那当然啊，我是独生子女，没有兄弟姐妹。不然除了我还有谁？”康女士说完，律师告诉她，按照我国婚姻法（现《民法典》第1062条）的规定，婚姻关系存续期间继承所得的财产，归夫妻共同所有。“所以，你继承的遗产是你和王先生的夫妻共有财产。”康女士恍然大悟：“我想起来了，他（王先生）大学的时候选修过法律，平时没事还喜欢看法律方面的书……”果然，不久后，康女士收到法院寄来的传票，王先生要求分割康女士继承父母的遗产。 像康女士这样的独生子女家庭还有很多，有些人知道第一顺序继承人是父母、配偶、子女，但很多人并不清楚的是，如果子女已婚，那么在无特别约定的情况下，一方继承的遗产属于夫妻共同财产，若离婚，另一方有权分割。为了避免发生以上情况，建议父母订立遗嘱，并在遗嘱中写明遗产仅由自己的子女一人单独继承，排除其配偶的继承权，通过事先规划或许就不会发生这种悲剧了。 房产是今天大部分人最重要的资产，可是由于我们真正持有房产的时间不是很长，所以很多人对于房产归属上的一些法律问题并不清楚。 本书理论与实践相结合，是一本集理论性、实用性、前瞻性于一体的私人财富管理工具书。无论是对初涉财富管理领域的新手，还是对希望提升专业技能的从业者，抑或对财富管理感兴趣的广大读者来说，本书都是不可多得的财富宝典。