中国工业企业创新成果年度报告（2023—2024）

作者简介

苏子越，本名苏健涛，党员，现代企业创新网总编，现代工业企业创新成果征集活动组委会总负责人，蔚临？咨询创始人。深耕媒体15余年，在国家级期刊担任执行主编，先后在国家级杂志、报纸发表过众多文章，以专题调研、高端访谈见长。后牵头创办现代企业创新网，成功运营现代企业创新成果库，并独创了企业专有成果库。策划、组织了四届创新成果征集、发布活动，先后主编《中国工业企业管理创新成果选编》《中国工业企业管理创新成果年度报告2020》《中国工业企业创新成果年度报告2021-2022》等。

内容简介

\"大型综合能源企业信用风险及异常贸易 监测数智化平台的构建与应用 创造单位: 中国石油化工集团有限公司 一、实施背景 党的十八大以来, 习近平总书记始终把“防风险” 摆在治国理政重要位置, 强调 要充分利用大数据平台, 综合分析风险因素, 提高对风险因素的感知、预测、防控能 力。国务院国资委2022 年出台《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导 意见》, 推动中央企业财务突出“支撑战略、支持决策、服务业务、创造价值、防控风 险” 五大功能定位, 以数字技术与财务管理深度融合为抓手, 加快构建世界一流财务 管理体系。中国石油化工集团有限公司(以下简称“中国石化” ) 作为国有重要骨干 央企, 在保障国家能源安全、推动能源转型、防范化解重大风险、实现国有资产保值 增值等方面肩负着重大责任。近年来, 中国石化深入贯彻习近平总书记的重要指示精 神, 全面落实国务院国资委加快建设世界一流财务管理体系的管理要求, 聚焦数字化、 智能化能力提升, 自主设计开发了以防范风险为目标、以化解风险为核心, 境内境外 全覆盖、上中下游全覆盖、事前事中事后全覆盖的信用风险及异常贸易监测数智化平 台, 实现了业财联动的数智化财务风险管理新模式。 (一) 外部风险防控要求迫切 近年来, 世界经济已进入风险易发、高发期, 在世界经济放缓和全球化遭遇逆流 的大背景下, 全球经济不确定性上升, 能源供需格局发生深刻变化, 大宗商品价格剧 烈震荡, 外部冲击风险持续不断, 破产违约事件多发。与此同时, 美国加息推动全球 融资环境持续趋紧, 企业融资难度和融资成本攀升, 交易对手的经营压力增大, 偿债 履约能力受到考验, 管理好交易对手信用风险已经成为企业高质量发展的必要条件。 与此同时, 个别企业参与到虚假贸易、融资性贸易中, 利用赊销的幌子掩盖资金垫付 的实质。虚假贸易往往金额巨大且盈利水平低, 一旦实际贸易出现问题, 资金链断裂, 国企就可能成为最后支付人, 存在极大的资金风险、偿付风险、法律风险以及虚开增 值税发票、会计信息不实等风险, 并对企业的稳定发展产生巨大冲击, 必须尽快通过 有效管理手段降低虚假贸易风险给公司带来损失的可能性。(二) 内部管理提升必然要求 作为上中下游一体化能源化工公司, 中国石化主营业务覆盖能源化工产业链的各 个环节, 一方面不同地区、不同行业的交易对手在收付款条件、结算方式和信用风险 特征上都有所差异, 需要通过数字化的手段统一风险量化标准; 另一方面不同板块、 不同企业的信用风险管理力量和水平参差不齐, 在合同履行、资金收付等关键环节缺 乏强制控制手段, 需要集团层面建立统一的管控平台, 实现赊销业务的全面管控。特 别是随着贸易业务规模越发扩大, 上下游客户不断增多, 贸易业务环节越发复杂, 但 异常贸易风险的监测缺乏有效的信息化手段, 检查人员收集单据慢、检查效率低、发 现问题难。因此, 如何利用好现有的信息资源, 建立起一套异常贸易风险管控的应用 体系, 将风险管控与贸易管理效率兼顾起来, 既能使业务人员在制度的约束下开展工 作, 又能满足不同监管部门对虚假贸易业务的监控需要, 彻底将虚假贸易风险消灭在 萌芽状态, 是中国石化面临的急迫挑战。 二、主要做法 信用风险及异常贸易监测数智化平台按照“数据+平台+应用” 的建设模式, 聚焦 风险量化评估模型搭建和动态监测预警机制建设, 在信用风险管控方面实现了交易对 手档案管理、信用评级管理、授信管理、监控预警管理、联动控制管理等核心功能, 覆盖了包括集团公司总部、股份公司总部、事业部/ 直属单位、分(子) 公司在内的各 层级信用风险管理, 实现了信用风险管理基础信息、业务信息、管理过程的数字化和 智能化; 在异常贸易风险管控方面基于合同、订单、物流、发票、核算、资金收支、 交易对手关联关系等内外部数据, 构建了异常贸易智能排查模型, 建立了异常贸易风 险防范的事前、事中、事后全流程管理应用, 建成了一套基于石油石化产品销售贸易 业务完善的专业化贸易合规监测体系(见图1)。 (一) 交易对手档案管理 基于外部采集数据和内部履约信息, 通过数据匹配和异构融合实现交易对手信息 的分类整合、集中展示和汇总分析, 具体包括单一交易对手、集团交易对手和国别风 险管理三个功能。单一交易对手管理功能提供交易对手的注册信息、股权信息、法律 诉讼、内部履约等148 项内外部信息, 形成完整的交易对手风险画像, 截至目前33 万 家活跃在境内外的交易对手已全部实现实时在线管控; 集团交易对手管理功能按照央 企、民企、高风险企业等类型的集团认定标准, 通过大数据分析技术识别形成与中国 石化具有业务关联的企业集团群, 实时展示各集团的成员单位、股权关联关系、投资 版图、舆情风险等信息, 动态汇总各集团履约情况, 控制单一集团授信集中风险。国 别风险管理功能自动获取穆迪、中诚信、新华社、世界银行等境内外机构的评级报告、国别研究、宏观咨询等信息, 通过与中国石化内部各科研机构、涉外企业国别风险信 息的动态整合, 实现国别风险信息的实时统计和预警。\"